מסלול עוקב מדד מניות
Index-Tracking Equity Route
מסלול השקעה פסיבי בחיסכון פנסיוני או בקרן, העוקב אחר מדד מניות רחב במקום ניהול אקטיבי.
מסלול עוקב מדד (פסיבי) הוא מסלול השקעה שמטרתו לשכפל את ביצועי מדד מניות רחב - מקומי או עולמי - במקום לנסות "להכות את השוק" באמצעות בחירת מניות אקטיבית. מסלולים כאלה קיימים כיום ברוב קרנות הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות.
ההיגיון: מחקרים ארוכי טווח מראים שרוב המנהלים האקטיביים אינם מכים את המדד לאורך זמן אחרי עלויות, בעוד שמסלול פסיבי מבטיח את תשואת השוק בדמי ניהול נמוכים. החיסרון: אין הגנה בירידות - המסלול יורד עם המדד במלואו.
מסלול מנייתי מתאים בדרך כלל לטווחי חיסכון ארוכים (עשור ומעלה), שבהם יש זמן להתאושש ממשברים. ככל שמתקרבים למועד השימוש בכסף, נהוג להפחית בהדרגה את רכיב המניות - ורגולציית ברירת המחדל בפנסיה עושה זאת אוטומטית במסלולים תלויי גיל.
האמור בעמוד זה אינו מהווה ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס, ביטוח, פנסיה או משכנתאות, ואינו מהווה המלצה לביצוע פעולה כלשהי או תחליף לייעוץ אישי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. התוכן מיועד לקריאה ולמידע כללי בלבד. לפני קבלת החלטה פיננסית מומלץ להיוועץ בבעל רישיון מתאים.